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50 वर्षीय व्यक्ति, आईसीआईसीआई ब्लूचिप में 15 लाख रुपये निवेश किये हुए - क्या मैं 7 वर्षों में 2 करोड़ रुपये के अपने सेवानिवृत्ति लक्ष्य तक पहुंच सकता हूं?

Nitin

Nitin Narkhede  |77 Answers  |Ask -

MF, PF Expert - Answered on Dec 31, 2024

Nitin Narkhede, founder of the Prosperity Lifestyle Hub, is a certified financial advisor with eight years of experience in helping clients design and implement comprehensive financial life plans.
As a mentor, Nitin has trained over 1,000 individuals, many of whom have seen remarkable financial transformations.
Nitin holds various certifications including the Association Of Mutual Funds in India (AMFI), the Insurance Regulatory and Development Authority and accreditations from several insurance and mutual fund aggregators.
He is a mechanical engineer from the J T Mahajan College, Jalgaon, with 34 years of experience of working with MNCs like Skoda Auto India, Volkswagen India and ThyssenKrupp Electrical Steel India.... more
SATISH Question by SATISH on Dec 24, 2024English
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मेरे पास आईसीआईसीआई ब्लू चिप फंड में 15 लाख रुपये हैं और मैंने 25 हजार रुपये की एसआईपी निप्पॉन लार्ज कैप में स्थानांतरित कर दी है, मेरे पास एचडीएफसी मिड कैप अवसरों में 5 हजार रुपये और निप्पॉन मल्टीकैप में 5 हजार रुपये हैं? क्या यह 35 हजार रुपये प्रति महीने के लिए सही निवेश है या इसमें बदलाव की जरूरत है..मैं 50 साल का हूं. मैं अगले 7 सालों में 2 करोड़ रुपये का कोष जमा कर रहा हूं. मेरे पास पहले से ही इक्विटी और डेट फंड में 45 लाख रुपये हैं. मैं अगले वित्त वर्ष में एसआईपी को दोगुना करके 70 हजार रुपये प्रति महीने करना चाहता हूं. इसी अनुपात में उपरोक्त फंड में. रिटायरमेंट का लक्ष्य 2 करोड़ रुपये है. कृपया सलाह दें

Ans: मौजूदा एसआईपी जारी रखें लेकिन लार्ज-कैप आवंटन में थोड़ा विविधता लाएं। वित्त वर्ष 2025 में लार्ज-कैप और बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के मिश्रण में अतिरिक्त एसआईपी आवंटित करें। इक्विटी-डेट अनुपात को बनाए रखने के लिए पोर्टफोलियो को सालाना पुनर्संतुलित करें जो आपके जोखिम सहनशीलता और समय क्षितिज के साथ संरेखित हो। यह दृष्टिकोण सुनिश्चित करता है कि आप जोखिमों को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करते हुए अपने सेवानिवृत्ति लक्ष्य को प्राप्त करें।
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आप नीचे ऐसेही प्रश्न और उत्तर देखना पसंद कर सकते हैं

Nikunj

Nikunj Saraf  |308 Answers  |Ask -

Mutual Funds Expert - Answered on Nov 29, 2022

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मेरी उम्र 33 साल है.</p> <p>मैंने पिछले 3.5 वर्षों से म्यूचुअल फंड एसआईपी में निवेश शुरू कर दिया है। अब तक मैंने अपना एसआईपी निवेश 16K प्रति माह तक बढ़ा दिया है (हाल ही में मेरे पोर्टफोलियो में 4 नए एमएफ जोड़े हैं), पोर्टफोलियो का विवरण नीचे दिया गया है। तो क्या आप कृपया समीक्षा करके मुझे बता सकते हैं कि क्या नीचे दिया गया निवेश दीर्घकालिक उद्देश्य के लिए अच्छा है या क्या मुझे इसमें कोई बदलाव करने की ज़रूरत है?</p> <p>इसके अलावा मैं सोने में (SGB के रूप में) प्रति माह 5K निवेश करने की भी योजना बना रहा हूं। यदि आपके पास मेरे लिए कोई निवेश विचार है तो कृपया आगे बढ़ें, अग्रिम धन्यवाद।</p> <p>मेरी निवेश श्रेणियां:&nbsp;</p> <p>बड़ी कैप: 3K/माह</p> <p>लार्ज-मिड और मिड कैप: 6.5K/माह</p> <p>स्मॉल कैप: 6.5K/माह</p> <p>एमएफ निवेश विवरण:&nbsp;</p> <p>एसबीआई ब्लू चिप फंड - डायरेक्ट प्लान &ndash; विकास (लागत मूल्य: 79K और वर्तमान मूल्य: 1.26L): 1K/माह SIP</p> <p>मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ (लागत मूल्य: 1.5 लाख और वर्तमान मूल्य: 2.06 लाख): 4K/माह एसआईपी</p> <p>L&T इमर्जिंग बिजनेस फंड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ (लागत मूल्य: 1.5L और वर्तमान मूल्य: 2.65L): 2.5K/माह SIP</p> <p>निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ (लागत मूल्य: 20K और वर्तमान मूल्य: 21.4K): 2K/माह SIP</p> <p>एक्सिस ब्लूचिप फंड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ (लागत मूल्य: 37K और वर्तमान मूल्य: 37.6K): 2K/माह SIP</p> <p>क्वांट स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान ग्रोथ - ग्रोथ (लागत मूल्य: 6K और वर्तमान मूल्य: 6K): 2K/माह SIP</p> <p>पीजीआईएम इंडिया मिडकैप अपॉर्चुनिटीज फंड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ - ग्रोथ (लागत मूल्य: 7.5K और वर्तमान मूल्य: 7.4K): 2.5K/माह SIP</p>
Ans: नमस्ते प्रशांत. पोर्टफोलियो बाजार के अनुरूप लगता है। मैं सलाह दूंगा कि आप एक्सिस ब्लूचिप फंड की बेहतर वैकल्पिक सहकर्मी योजनाओं पर पुनर्विचार करें। चयनित पोर्टफोलियो को दीर्घकालिक क्षितिज के लिए बारीकी से चुना गया है।</p>

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Nikunj

Nikunj Saraf  |308 Answers  |Ask -

Mutual Funds Expert - Answered on Mar 29, 2023

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नमस्ते, मेरी उम्र 32 वर्ष है। मेरी मासिक एसआईपी राशि 31000 है। मेरी निवेश अवधि 20 वर्ष है। मैं प्रत्येक वित्तीय वर्ष में अपना सिप 10% बढ़ाता हूँ। प्रति माह मेरा निवेश है निप्पॉन इंडिया फोकस्ड इक्विटी फंड-5k एडलवाइस मिड कैप-2k मोतीलाल ओसवाल मिडकैप- 2k एक्सिस स्मॉल कैप-2k केनरा रोबेको स्मॉल कैप-2k क्वांट स्मॉल कैप-2k क्वांट मिडकैप -2k आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल कमोडिटी फंड-1k मोतीलाल ओसवाल निफ्टी बैंक इंडेक्स-1k पराग पारिख फ्लेक्सी कैप- 1k टाटा स्मॉल कैप-1k डीएसपी स्वास्थ्य देखभाल- 1k टाटा संसाधन एवं ऊर्जा-1k क्वांट इंफ्रास्ट्रक्चर - 1k पीजीआईएम इंडिया मिडकैप अवसर - 3k क्वांट एक्टिव फंड-1k कोटक स्मॉल कैप-1k मिरे एसेट उभरता हुआ ब्लूचिप-1k टाटा डिजिटल फंड-1k कृपया अपने विचार सुझाएं...
Ans: हेलो मृगांका. आपका पोर्टफोलियो अत्यधिक विविधीकृत प्रतीत होता है। सेक्टर और विषयगत फंड दोनों में अनुपात है। इसलिए, मैं आपको अपने पोर्टफोलियो में सामंजस्य बिठाने और फेरबदल करने का सुझाव दूंगा। इसके अलावा, एडलवाइस मिडकैप और टाटा स्मॉल कैप फंड पर भी पुनर्विचार करें। 31 हजार मासिक सिप के साथ आप 14% सीएजीआर के साथ अगले 20 वर्षों में 4.08 करोड़ का फंड हासिल कर सकते हैं।

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Nikunj

Nikunj Saraf  |308 Answers  |Ask -

Mutual Funds Expert - Answered on May 22, 2023

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नमस्कार निकुंज जी, मेरे पास निम्नलिखित एसआईपी चल रहे हैं एसबीआई कॉन्ट्रा फंड: 10000 प्रति माह एसबीआई स्मॉल कैप: 15000 प्रति माह क्वांट स्मॉल कैप: 25000 प्रति माह क्वांट मिड कैप: 10000 प्रति माह क्वांट फ्लेक्सी कैप: 10000 प्रति माह केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज़: 2500 प्रति माह मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लू चिप: 2500 प्रति माह पराग पारिख फ्लेक्सी कैप: 10000 प्रति माह एक्सिस स्मॉल कैप: 5000 प्रति माह एक्सिस ब्लू चिप: 5000 प्रति माह एक्सिस मिड कैप: 10000 प्रति माह कुल निवेश: 105000 प्रति माह इन योजनाओं में मेरे पास पहले से ही लगभग 14 लाख जमा हैं। मेरी निवेश अवधि अगले 7 वर्ष है। कृपया सुझाव दें कि क्या मैं सही योजनाओं के साथ जा रहा हूं या क्या मुझे कुछ सुधार या परिवर्धन करने की आवश्यकता है। कृपया यह भी सुझाव दें कि एक रूढ़िवादी विचार के साथ, लगभग 1 लाख के इस मासिक निवेश से मैं कितनी संपत्ति सृजन की उम्मीद कर सकता हूं। मेरे पास 10-15 हजार का एक और बफर है जिसे मैं मासिक आधार पर निवेश कर सकता हूं यदि आप कोई अन्य अच्छी योजना सुझाएं।
Ans: नमस्ते रजनीश. ऐसा लगता है कि आपका पोर्टफोलियो अत्यधिक विविधतापूर्ण है, जिसका लंबे समय में नकारात्मक प्रभाव पड़ सकता है। . बेहतर होगा कि आप अपने पोर्टफोलियो में सामंजस्य स्थापित करें और उसमें फेरबदल करें। आपके पोर्टफोलियो के विश्लेषण के आधार पर, मैं आपकी योजनाओं को आपके लक्ष्यों के अनुसार निर्धारित करने की सलाह देता हूं। यदि कुछ श्रेणियां हैं तो प्रति श्रेणी अनुशंसित योजनाओं की संख्या दो तक सीमित है। इसके अलावा, 1.05 लाख मासिक सिप के साथ, आप 12% सीएजीआर के साथ 10 वर्षों में 1.39 करोड़ का कोष प्राप्त कर सकते हैं।

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